В Молдове вступили в силу поправки в закон о финансовых учреждениях, предусматривающие введение режима специального управления в отношении банков, испытывающих затруднения. Как сообщили в Национальном банке Молдовы, закон был дополнен новой главой «Специальное управление», оговаривающей, что специальное управление представляет собой режим управления, вводимый на определенный срок в отношении банка, предусматривающий комплекс административных, финансовых, правовых, организационных мероприятий с целью установления оптимальных условий для сохранения стоимости активов, устранения недостатков в управлении банком и его имуществом, взыскания требований, выявления возможностей исправления финансового положения банка, включая реструктуризацию, или ликвидации банка.

Нацбанк Молдовы вправе ввести специальное управление в отношении банка в случае, если: введение меры специального надзора не дало результатов; размер капитала банка ниже размера регламентированного капитала, установленного нормативными актами НБМ, либо коэффициент достаточности капитала ниже не менее чем на одну треть по сравнению с коэффициентом, установленным соответствующими нормативными актами; если коэффициент текущей ликвидности банка ниже не менее чем на одну четверть по сравнению с коэффициентом, установленным в соответствии с нормативными актами Нацбанка; если банк не выполняет или не в состоянии выполнить наложенные НБМ исправительные меры; систематически препятствует осуществлению функции банковского надзора путем сокрытия счетов, активов, регистров, отчетов, документов и сведений или необоснованного отказа их представления уполномоченным работникам НБМ; если органы управления банка не в состоянии обеспечить его деятельность в соответствии с законодательством, в частности, в связи с конфликтами, дезорганизующими деятельность банка, арестом, отстранением от должности его руководителей в рамках уголовного дела или вынесением в отношении них приговора за совершенное преступление, а также если об этом ходатайствует банк на основании решения совета или общего собрания акционеров банка.

Специальное управление вводится на срок до девяти месяцев. Срок специального управления может быть продлен только один раз на срок, не превышающий трех месяцев.

Специальное управление является новым инструментом решения проблемы банков, испытывающих трудности, широко распространенным в международной практике (известным и под иными названиями, к примеру, «Консервация банка», «Временное управление», «Внешнее управление»). Ввести режим специального управления банками, испытывающими затруднения, Молдавии настойчиво рекомендовал Международный валютный фонд в целях расширения пакета средств по урегулированию и надзору за банками.

Новая глава, внесенная в закон о финансовых учреждениях, устанавливает понятие специального управления и подробно регулирует процедуру его введения: основания, требования к соответствующему акту НБМ, срок (до одного года), правовые последствия, включая возможность и основания установления в рамках специального управления отсрочки исполнения обязательств (явление, известное в международной практике как «мораторий»), финансовые исправительные меры, которые могут быть приняты к банку, в том числе особенности увеличения капитала, реорганизации банка, передачи обязательств банка и зачета встречных требований и т.д.

Предусмотрено, что специальное управление будет осуществляться специальным управляющим, назначенным НБМ. Специальный управляющий будет принимать управление банком, меры по обеспечению сохранности имущества, регистров и документов банка, по исправлению финансового положения, включая уменьшение убытков и минимизации рисков для вкладчиков и иных кредиторов банка, осуществлять иные полномочия и права. Закон также регулирует полномочия НБМ в рамках специального управления. Планируется, что специальное управление будет прекращено по истечении срока, на которое было введено, в частности, в случае устранения причин, послуживших основанием для его введения, в связи с отзывом лицензии, если эти обстоятельства не были или не могут быть устранены в течение срока специального управления.