В последнее время в банковской системе нашей страны происходят тревожные события. Со скандалом были произведены попытки отчуждения пакетов акций сразу четырех банков: Agroindbank, Universalbank, Banca de Economii и Victoriabank.

Немногим ранее произошла смена собственников пакетов акций крупных страховых предприятий – Moldasig и Asito. Акционеры, на собственность которых покусились, в один голос заявили о наглом рейдерском захвате. Как бывает в таких случаях, повеяло дурным запашком из сомнительных офшорных зон. Да так сильно, что этой темой забеспокоились в правительстве.

Камень в банки – рикошет в правительство

Премьер-министр Молдовы Влад Филат на днях заявил, что, оказывается, цель атак на банки не только экономическая.

«Данная ситуация должна была сильно дестабилизировать политическую систему и непосредственным образом ослабить правительство», – сказал премьер. Логично предположить, что ослабить исполнительную ветвь власти, по версии Филата, пытаются его нынешние политические оппоненты. Вспомним раздрай последних месяцев в АЕИ. Было бы болото, а жабы найдутся.

На самом деле довольно сложно себе представить, что последние рейдерские атаки в конечном итоге приведут к смене акционеров. Те, кто затеял все это, вряд ли рассчитывают, что им удастся довести начатое до конца. По крайней мере, завладеть акциями – дело для них не первостепенное. Важна сама попытка. Если проследить более детально, каким способом велись эти атаки, вскроется неимоверное число грубых даже не нарушений – игнорирования закона. Это хорошо видно на примере Universalbank. Этот банк более всех пострадал от рейдерства. Контрольную долю его акций в 72% попыталась заполучить некая фирма MepGroup, зарегистрированная на Сейшельских островах. В настоящее время Национальная комиссия по финансовому рынку (НКФР) приостановила все операции с ценными бумагами банка, а на спорный пакет акций по решению суда наложен арест.

Каким же образом можно за короткое время завладеть 5 млн. 280 тыс. долларов США? Думаете для этого нужна сложная мошенническая схема и недюжинная юридическая подкованность? Вовсе нет. В состав пикантного зеленого блюда из кучи долларов входит всего-то один основной компонент – коррумпированная юстиция. Без нее не обходится ни одна рейдерская «солянка».

Почему судьи любят ксерокс

3 августа акционер Universalbank Герман Горбунцов узнал о судебном приказе, вынесенном судьей Ионом Цурканом, по которому с него была взыскана сумма в 5 млн. 280 тыс. долларов США в пользу компании S.A. Komer Food. Примечательно, что приказ был вынесен тремя месяцами ранее. Вся процессуальная корреспонденция как бы не нарочно приходила не по месту проживания Горбунцова, а по адресу его парковочного места. В итоге акционер не смог обжаловать судебный акт.

Согласно материалам дела, Герман Горбунцов задолжал трем российским компаниям – ООО «Интер Вектор», ООО «Универсал Сплит» и ООО «Гефестор» более 5 млн. долларов. Эти компании затем переуступили право требования долга фирме ООО «КУМ», которая, в свою очередь, произвела переуступку долга (цессию) компании S.A. Komer Food. Последняя подала заявление о взыскании задолженности в молдавский суд. Интересно, что основанием для удовлетворения требований заявителя стали ксерокопии договоров о предоставлении кредитов, заключенных между Горбунцовым и тремя упомянутыми российскими компаниями. Неужели судья был настолько глуп или слеп, чтобы не потребовать, как того требуют процессуальные нормы, документы в подлиннике? Или, может, в тот момент его сознание было затуманено шелестом бумажек совсем иного рода?

Мало того, по договору цессии следовало уведомить дебитора о переуступке права требования долга, однако этого сделано не было. Не была соблюдена предварительная досудебная процедура разрешения спора. По закону, в этом случае судья обязан издать постановление об отказе в приеме заявления. Адвокат Горбунцова Валерий Андроник ставит под сомнение и полномочия представителя S.A. Komer Food, подписавшего жалобу в суд, в то время как, следуя закону, под этим документом должна стоять подпись администрации компании. Komer Food зарегистрирована в Панаме. Эта страна, согласно одному из приказов Центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией РМ, наряду с Сейшельскими островами включена в список стран и офшорных зон с подозрительной экономической активностью. Кстати, на пресс-конференции представитель компании MepGroup, приобретшей 72% акций Universalbank, Ренато Усатый почему-то наотрез отказался сообщить место регистрации фирмы, хотя никакой тайны это представлять не должно.

Суд удовлетворил требования заявителя, несмотря на то, что не была представлена выписка из коммерческого реестра государства Панама, легализованная в соответствии с молдавскими законами. По этой причине, как утверждает Валерий Андроник, реальное существование MepGroup можно ставить под сомнение.

Репутация круче денег, в натуре

Бесспорные нарушения закона сопровождали и процесс исполнения судебного приказа. В августе 68 311 акций (72%) Universalbank были проданы на Фондовой бирже Молдовы фирме MepGroup без письменного разрешения Национального банка. В законе о финансовых учреждениях говорится о необходимости соблюдения этой процедуры в случае, если в результате перевода посредством сделок доли капитала банка любое лицо прямо или косвенно будет обладать существенной долей в капитале этого банка, а также в случае, если в результате увеличения такой доли будут достигнуты или превышены лимиты 25 процентов, 33 процентов, 50 процентов. На пресс-конференции Ренато Усатого спросили – почему при покупке акций было проигнорировано требование закона о разрешении Нацбанка?

«Группа наших юристов хорошо изучила ситуацию. Они не могли допустить ошибку. Поверьте, наши действия не противоречат действующему законодательству», – ответил Усатый, не приведя в поддержку своих слов никаких иных доводов, кроме как предложения просто поверить ему на слово. Признавшись в отсутствии юридического образования, Усатый, тем не менее, не прибег к помощи юристов и не представил публике никаких подтверждающих свои слова документов.

«Моя репутация стоит гораздо больше, чем весь этот банк, можете не сомневаться...Мы пришли надолго, ответственно...пройдет какое-то время, и, я вас уверяю, все узнают, кто пришел», – всем своим видом пытаясь внушить доверие, говорил представитель компании MepGroup. По словам Усатого, для него покупка акций Universalbank – это дело принципа. Он заявил, что до сих пор ежедневно в банке отмывались крупные суммы денег, и главная цель новых акционеров – ликвидация этой порочной практики. Однако каких-либо доказательств присутствовавшим журналистам российский бизнесмен представить не смог и опять предложил поверить на слово. «Поверьте, я не базируюсь на слухах. Придет время, и все станет на свои места», – заверил Ренато Усатый.

Позицию, согласно которой управляющий пакет акций банка был добыт рейдерским путем, бизнесмен назвал домыслом, распространенным бывшим владельцем акций Германом Горбунцовым. Между тем отсутствие каких-либо документальных доводов с его стороны и огромное число явных нарушений со стороны чиновников просто заставляют верить именно в мошеннический вариант смены собственника. Например, почему судебный исполнитель Георгий Боцан не уведомил Горбунцова о начале исполнительного производства? Или почему исполнитель распорядился продать акции «должника», обремененные имущественными обязательствами в виде ареста и залога. С 2008 года большая часть акций Universalbank, принадлежащая Герману Горбунцову, заложена по контракту с фирмой S.A. Delta Comodity&Fin.Services, часть секвестирована судом и лишь 12 596 акций ничем не обременены. Исполнительный кодекс гласит, что на заложенное имущество может быть обращено взыскание в случае, если должник не располагает другим имуществом или его недостаточно для погашения всей взыскиваемой суммы.

Как видим, нарушений так много и они носят настолько явный характер, что говорить об использовании каких-то лазеек в несовершенных нормативных актах для захвата акций не приходится. Атака сразу на несколько молдавских банков, вне сомнения, имеет политическую подоплеку и идет вразрез с чьими-то интересами во власти. Если же признать нынешнюю молдавскую политическую борьбу как противостояние денежных мешков, победит более жадный, но не более справедливый. Как говорится, мешок денег перевесит сто мешков истины.

Станислав Лужанский