Счетная палата Молдовы (СПМ) обвинила Banca de Economii (BEM), мажоритарным акционером которого является государство, в осуществлении "сомнительных сделок" на десятки миллионов леев в результате "дефектного менеджмента".

СПМ проверила деятельность BEM, в котором государству принадлежит 56,1% акций, по аренде и сдаче в аренду помещений в 2008-2011 годах. Доклад, с которым выступила аудитор Валентина Мадан, был заслушан на заседании палаты во вторник, 14 февраля.

Как отмечается в докладе, в 2008 году BEM через филиал N1 взял в аренду на пять лет нежилое помещение площадью 1479 квадратных метров по ул. Колумна, 104. Стоимость аренды 1 кв. м была установлена на уровне 35 евро в месяц с оплатой авансом за первые три года, что составило 1,9 млн. евро, или 24,2 млн. леев. Контракт был заключен филиалом N1 BEM с физическим лицом, которое по доверенности подписало документ от имени четырех собственников здания.

"Эти лица находятся в родственных отношениях с некоторыми ответственными лицами из руководства банка", - сказала Мадан.

Недвижимость была приобретена собственниками в июле 2008 года за 300 тысяч евро.

BEM заключил договор аренды путем прямых переговоров, без проведения конкурса, как это предусматривает собственный регламент банка, отметила аудитор.

Оплата авансом аренды на три года вывела из оборота банка средства, которые, если бы они были направлены на выдачу кредитов, принесли бы банку доход в размере порядка 9 млн. леев, говорится в докладе.

Банк за счет собственных средств отремонтировал здание, потратив на это 6,7 млн. леев, которые не были вычтены из стоимости аренды, в результате чего ее стоимость фактически выросла до 46 евро за 1 кв. м в месяц, отмечает СПМ.

В октябре 2010 года один из арендодателей внес 200 тысяч леев в избирательный фонд одной из политических партий.

В марте 2011 года трое из четырех собственников недвижимости продали участок под строительство и свои доли в здании за 225 тысяч евро фирме, зарегистрированной на Кипре, хотя, по контракту, BEM имел приоритетное право на приобретение недвижимости, и если бы он это сделал, то сэкономил бы значительные суммы на аренде.

Из-за того, что кипрская фирма не получила фискальный код в министерстве финансов Молдовы, BEM вынужден платить ей еще и НДС на импорт услуг, сумма которого, если так будет продолжатся и дальше, достигнет порядка 200 тысяч евро, сказала докладчик.

В качестве другого примера неэффективной аренды Мадан привела помещение площадью 210 кв. м по проспекту Штефан чел Маре, 130, за который банк платил аренду в размере 50 евро за 1 кв. м, и сделал это также авансом на весь срок аренды в 60 месяцев. Тем самым, банк иммобилизовал 10,7 млн. леев, которые могли бы принести проценты по кредитам на сумму 8,3 млн. леев.

Аудитор сказала, что сотрудничество СПМ с BEM было трудным, и банк так и не предоставил аудиторам многие материалы, которые они затребовали.

"Ответственные лица Banca de Economii и его филиала N1 совершали сомнительные сделки по аренде нежилых помещений, которые ограничили эффективность управления финансовыми средствами банка. Одновременно был причинен ущерб акционерам в результате иммобилизации на длительные сроки финансовых средств в сумме 42,6 млн. леев, в результате чего были упущены доходы в размере 17,3 млн. леев", - сказала Мадан.

"Это стало возможным из-за дефектного менеджмента BEM", - заключила она.

Председатель СПМ Серафим Урекян сказал, что материалы проверки BEM, с раскрытием всех схем и указанием конкретных имен, будут направлены правоохранительным органам.

18 февраля должно состояться общее собрание BEM.