Глава ассоциации «Моя Молдова» Федор Гелич рассказал в пятницу, что у Banca de Economii (BEM) в пять раз меньше денег, чем он может выплатить вкладчикам.

Представители BEM опровергают это и сообщают о достаточной ликвидности учреждения. Центробанк признал проблемное положение BEM и отметил, что «отмытые» деньги придется возмещать налогоплательщикам.

Федор Гелич ссылается на инсайдерскую информацию из BEM, согласно которой на счету банка якобы осталось только 300 млн. леев. А вкладчикам, учреждение должно 1,6 млрд.

По его словам, озвученным публично в пятницу на пресс-конференции перед зданием банка, ежедневно из  BEM снимается по 35 млн. леев. Таким образом, к этой субботе банку уже нечем будет расплачиваться с вкладчиками.

– BEM готовится объявить через несколько дней о полном банкротстве, - считает глава «Моей Молдовы».

По его словам, когда политики, занимающие государственные должности, публично обвиняют друг друга в воровстве, сложно надеяться, что государственный банк может гарантировать сохранение денег.

И.о. президента BEM Корина Бурлаку опровергла заявления Гелича и сообщила, что банк планирует подать в суд иск по обвинению в клевете.

– У банка есть лицензия, он работает в нормальных условиях и ликвиден. Клеветнические заявления направлены на введение в заблуждение клиентов, дестабилизацию ситуации в банке и нанесение ущерба репутации не только BEM, но и всей банковской системы Молдовы, - подчеркнула госпожа Бурлаку.

Она сообщила, что новое руководство банка (которое было назначено для исправления положения в учреждении – прим. «Панорамы») предприняло все необходимые меры, чтобы как можно скорее возместить суммы неперформантных кредитов. По ее словам, это произойдет в средне- или долгосрочной перспективе.

Верхушка айсберга

Banca de Economii с прошлого года находится в центре внимания не только из-за его плачевного финансового положения, но и из-за слухов об отмывании как минимум полумиллиарда долларов и об искусственном банкротстве с целью его покупки неким частным лицом. Скандалы, в которых замешан BEM,  демонстрируют, что плохие кредиты – лишь верхушка айсберга скрытых операций из-за рубежа.

После оглашения финансовых показателей BEM за прошлый год Национальный банк Молдовы (НБМ) призвал следственные органы расследовать прежнюю практику кредитования, которая привела к росту количества проблемных займов с 2010 года, и привлечь к ответственности виновников.

За этим заявлением последовало задержание в аэропорту Кишинева экс-президента BEM Григория Гачкевича, возглавлявшего банк с 2004 по 2012 годы. Сейчас на него заведено два уголовных дела, связанных с плохими кредитами. В пятницу прокуратура уже предъявила обвинения по одному из них. Бывшему управляющему инкриминируют предоставление мошенническим путем кредитов на 2,5 млн. леев ряду компаний.

Однако новости из-за рубежа свидетельствуют о гораздо больших суммах. Так, в декабре Антикоррупционный центр Молдовы завел дело по подозрению в отмывании $53 млн. (более 630 млн. леев) через BEM.

Согласно информации российского издания «Новая газета» и бельгийского EUobserver, в феврале 2008 года российская криминальная «группа Клюева» перечислила со счета в российском банке «Крайний Север» $53 млн. «украденных денег» на счета в BEM. Деньги перешли фирмам Bunicon-Impex SRL и Elenast-COM SRL, которые «Новая газета» назвала «фиктивными».

Затем миллионы были переведены из BEM на несколько счетов в Австрии, Гонконге, Кипре, Латвии, Литве, Финляндии, Швейцарии и Эстонии.

А на прошлой неделе премьер-министр Влад Филат направил силовым органам запрос по поводу отмывания уже $450 млн. (5,4 млрд. леев) через BEM в том же 2008 году. Об этом премьер узнал от лондонской адвокатской конторы Brown Rudnick, которая обратилась в Антикоррупционный центр Молдовы еще 1 июня 2012 года.

Есть информация об отмытых деньгах и у Федора Гелича. По его словам, с приходом Виктора Бодю на пост администратора банка «в офшор было вывезено 1,5 млрд. леев».

Золото, земли, локомотив…

Трудности у BEM, в котором государству принадлежит 56% акций, появились из-за большого объема «плохих» кредитов, выданных, по официальным данным, в 2010, 2011 и в первой половине 2012 года. С 2011 года объем «плохих» кредитов банка резко возрос – с 285 млн. леев (конец 2010 года) до 1 млрд. (конец 2011-го). К концу 2012 года процент невозвращенных кредитов среди всех выдаваемых займов банка составил 55%, достигнув 1,4 млрд. леев.

За прошлый год финансовое положение BEM сильно изменилось. В декабре 2012-го его совокупный нормативный капитал достигал 130 млн. леев, хотя в начале года исчислялся 725 млн. До 2010-го капитал держался на уровне 800 млн. леев, что позволяло BEM занимать четвертое место в рейтинге крупнейших банков Молдовы.

На своем залоговом складе BEM к концу 2012-го накопил десятки единиц сельхозтехники, 50 граммов золотых украшений, порядка 30 автомобилей и один локомотив. В списке конфискованного имущества банка числятся также около 50 гектаров земель по всей республике и сотня единиц недвижимости, половина из которых – жилые площади,  выставленные банком на аукцион в попытке вернуть невозвращенные кредиты.

НБМ неоднократно предупреждал представителей государства в совете Banca de Economii о нарушениях, выявленных при выдаче кредитов, и о рисках огромных потерь, которые могли из-за этого последовать.

Эти же вопросы отметила и миссия Международного валютного фонда (МВФ) в Молдове. МВФ рекомендовал правительству приватизировать банк как можно быстрее.

В начале этого года в прессу попал документ, который якобы является проектом МВФ по разрешению ситуации в BEM. В нем говорится, что «финансовое положение BEM ухудшилось в середине 2009 года в результате мошеннического кредитования при соучастии внутреннего аудита и юридических отделов BEM, а также вследствие дисфункционального подхода административного совета ВЕМ».

Согласно этому документу, ситуация в банке может быть разрешена двумя путями – рекапитализацией на основе классического банка либо отзывом лицензии у ВЕМ и созданием банка-посредника, временно принадлежащего государству, с тем чтобы, в конечном итоге, приватизировать его.

При этом второй вариант признается более эффективным решением, так как «конечные результаты рекапитализации неясны». Независимо от выбранного варианта Нацбанку советуют мониторить крупные сделки BEM.

Представитель МВФ в Молдове Тохир Мирзоев не стал давать комментарии корреспонденту «Панорамы» о подлинности документа.

В то же время президент Нацбанка Дорин Дрэгуцану в прошлый четверг подтвердил, что для спасения банка необходимо срочно увеличить его уставный капитал на 500-700 млн. леев. Вклад налогоплательщиков страны в спасение последнего госбанка, раздававшего кредиты направо и налево, должен соответствовать доле госакций в банке, т.е. 56%, или 280-390 млн. леев по оптимистичным прогнозам.

Когда верстался номер, cтало известно, что президент НБМ Дорин Дрэгуцану заявил в эфире одного телеканала следующее: У ВЕМ есть ликвидные активы, которые могут превратиться в 3,3 млрд. леев.

Банк стоит на мешке с деньгами и проблем с выполнением обязанностей нет. Банку необходимо, чтобы паника среди населения прекратилась. Те, кто распространяет слухи для достижения своих целей, наносят ущерб банку. Те, кто верит в подобные спекуляции, снимают деньги. Страсти настолько накалились, что  простой ремонт банкомата вызывает учащенное сердцебиение. Давайте будем серьезными. Банк работает абсолютно нормально. Банкоматы регулярно снабжаются наличными.