Крупнейший коммерческий банк страны «Moldova Agroindbank» объявил о том, что подвергся рейдерской атаке. О том, что это такое, большинство вкладчиков имеет самое смутное представление. Если учесть политический фон – отсутствие дееспособного правительства и возможный роспуск парламента, то есть полнейший коллапс власти – заявление банка привнесло изрядно дополнительного психоза в общественное сознание.
 
Если верить не букве, а духу посланий «Agroindbank» обществу, на акционеров чуть ли не напали посреди бела дня люди в черных масках, отобрали пакеты акций и положили в свой карман. Во всяком случае, именно такое впечатление вкладывается, когда администрация MAIB призывает нацбанк лишить новых хозяев пакетов акций права голоса, созыва и проведения общего собрания акционеров, внесения в повестку дня каких-либо вопросов, выдвижения своих представителей в административный совет, исполнительный орган и цензорную комиссию банка, а также права получать дивиденды.
 
Между тем национальная комиссия по финансовому рынку утверждает, что сделки были проведены законно. Прежние владельцы, имевшие вкупе примерно 28 процентов акций банка, сообщили комиссии, что расстались с ними добровольно.
 
«Мы получили от четырех из пяти акционеров подтверждение о том, что отчуждение акций было добровольным. От одного акционера мы пока не получили ответа. Ждем», - цитирует сообщение комиссии Kommersant.md. – В НКФР уточнили, что получили жалобу от MAIB и в связи с этим первую сделку заблокировали, но впоследствии из-за отсутствия оснований разблокировали ее… Пакеты акций MAIB были проданы пяти-шести юридическим лицам. И только одно из них зарегистрировано в офшорной зоне — на Кипре. Остальные компании из Великобритании и одной из прибалтийских стран».
 
Бывшие акционеры - Factor Banka (Словения), Venture Holding (Голландия), Adriatic Fund (Голландия), Druga d.o.o и Logar Milena - стали владельцами своих пакетов семь лет назад. Именно тода с MAIB расстались ЕБРР и Western NIS Interprise Fund. Но почему, собственно, Европейский банк реконструкции и развития ушел из MAIB?
 
Этот вопрос – ключевой. У людей, которым не понаслышке известна ситуация в «Moldova-Agroindbank», складывается впечатление, что его председатель Наталья Врабие никогда не жила в мире с акционерами, ведя за ними слежку и жестко расправляясь всякий раз, когда возникал риск потерять бразды правления.
 
Но главное даже не в этом. Акционеры уходили сами, когда понимали, что Врабие не брезгует никакими средствами в погоне за доходами, которые не всегда бывают законными. Авторитетнейший в стране банк фактически плывет под пиратским флагом!
 
Как уже сообщала наша газета, в первой половине 2012 года «Молдова-Агроиндбанк» открыл незаконных счетов юридических лиц на общую сумму примерно в 100 миллионов лей. Войдя в коррупционное взаимодействие с налоговыми органами, банк отделался штрафом в 100 тысяч лей вместо положенных по закону 30 миллионов. Сейчас эта афера расследуется в рамках уголовного дела.
 
Незаконную пиратскую схему придумала Наталья Врабие в союзе с правлением и наблюдательным советом «Молдова-Агроиндбанк». Прачечную для стирки денег она создала фактически под прикрытием Европейского банка реконструкции и развития, солидного партнера MAIB. В итоге налогоплательщики стали жертвами хозяев нелегальных счетов, заработавших свои капиталы в теневой экономике.

Затем «отмыватели» вместе с банком вторично не заплатили налоги. И в третий раз банк ушел от оплаты штрафа в 30 миллионов лей. Однако жертвами пиратства Наталии Врабие стали и честные держатели акций, которые хотят зарабатывать деньги легальным путем, не желая участвовать в нечистых махинациях банкира.
 
Не потому ли некоторые акционеры, дорожащие своей репутацией, не разглашая причин, стремятся расстаться со своими пакетами? Нынешнему руководству банка это грозит потерей власти - новые акционеры переизберут административный совет, председателя правления, лишится своего места и Наталья Врабие.
 
О характере отношений председателя банка с акционерами говорит то, что Врабие фактически строчит доносы на держателей пакетов акций. Ничем иным, как доносом, не назовешь написанное 12 апреля письмо управляющему национальным банком РМ Дорину Драгуцану. Вот его текст.
 
№ 22004/369
12.04.2013
Губернатору Национального Банка Молдовы
Г-ну Дорину Драгуцану
 
Национальной комиссии
по финансовому рынку
гг Виктору Каптарь,
Михаилу Чиботарь,
Артуру Герман
Аурике Дойна и
Юрию Филип
 
Проситель: BC «Moldova-Agroindbank» SA,
Республика Молдова, мун. Кишинэу,
ул. Космонавтов, 9.
 
В соответствии со ст. 155 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 29 июля 1995 года с последующими изменениями, включая принятыми Законом о внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 31 от 7 марта 2013, опубликованными в Мониторул Офичиал РМ от 5 апреля 2013, BC «Moldova-Agroindbank» SA информирует Национальный банк Молдовы, именуемый в дальнейшем НБМ, и Национальную комиссию по финансовому рынку, именуемую в дальнейшем НКФР, о владении, без письменного разрешения НБМ, акционерами Factor Banka d.d. (Словения), Venture Holding B.V. (Голландия) и Adriatic Fund B.V. (Голландия), имеющих существенную долю в уставном капитале BC “Moldova-Agroindbank” SA. Таким образом, Factor Banka d.d. является держателем доли в размере 5,32%, Venture Holding B.V. является держателем 5,32% и Adriatic Fund B.V. является держателем 5,02%.
 
Правовой основой для такой информации является статья 3 пункт 1 Закона о финансовых учреждениях. Соответствующие правовые нормы определяют «Существенную долю», как прямое или косвенное право собственности, соответствующее 5 и более процентам капитала экономического субъекта или право голоса, либо существенно влияющее на менеджмент или деятельность данного субъекта. Представляем данные о количестве акций, которые держат каждый из вышеуказанных акционеров с числом голосующих акций, находящихся в обращении:  
 
                а) доля акционерного капитала банка, принадлежащая Factor Banka d.d. (Словения) составляет 5,32% (51880:973367);
                б) доля акционерного капитала банка, принадлежащая Venture Holding B.V. (Голландия) составляет 5,32% (51880:973367);
                в) доля акционерного капитала банка, принадлежащая Adriatic Fund B.V. (Голландия) составляет 5,02% (48886:973367).
 
Недавно мы обнаружили, что Factor Banka d.d. (Словения) вложил акции, держателем которых он являлся, в качестве взноса в уставной капитал коммерческого общества “Diorstam Manajment” LTD (правильное название покупателя не знаем, но уверены, что в НКФР знают и смогут идентифицировать покупателя).
 
Доводя до сведения вышесказанное и в соответствии с пунктом 5 статьи 15 Закона о финансовых учреждениях, BC «Moldova-Agroindbank» SA. просит НБМ и НКФР применить, в сроки, установленные действующим законодательством, положения пункта 2 статьи 15 Закона о финансовых учреждениях, а именно приостановить для акционеров Factor Banka d.d. (Словения) или для покупателя данных акций – «Diorstam Manajment» LTD , а также и для Venture Holding B.V. (Голландия) и Adriatic Fund B.V. (Голландия) осуществлять право голоса, право созывать и проводить общие собрания акционеров, право включения вопросов в повестку дня, право предлагать кандидатов в члены совета банка, исполнительные органы и ревизионную комиссию, право получать дивиденды.
 
Кроме того, требуем заставить профессиональных участников фондового рынка, а именно независимого регистратора «Registru-Corect» АО, выполнить в точности положения пункта 4 статьи 15 Закона о финансовых учреждениях, которые предусматривают, что лица, уполномоченные законом регистрировать передачу прав собственности на акции, выпущенные банком, должны это осуществлять только при предъявлении предварительного разрешения НБМ.
 
В пятый раз требуем у НКФР отозвать лицензию на право осуществлять деятельность по ведению реестра держателей ценных бумаг, выданную независимому регистратору «Registru-Corect» АО, который зарегистрировал незаконно, без предварительного разрешения НБМ, передачу акций, принадлежащих Factor Banka d.d. (Словения) на компанию «Diorstam Manajment» LTD.
 
Кроме того, настаиваем, чтобы НКФР незамедлительно заблокировала персональные счета Factor Banka d.d. (Словения) и/или дальнейших покупателей этих акций («Diorstam Manajment» LTD.), а также Venture Holding B.V. (Голландия) и Adriatic Fund B.V. (Голландия) в любом реестре владельцев ценных бумаг, выпущенных BC «Moldova-Agroindbank» SA. до принятия решения НБМ о законности владения данной существенной долей акционерного капитала BC «Moldova-Agroindbank» SA.
 
Итак, акционеры покидают банк, с которым разбираются правоохранительные органы, а новые акционеры, без сомнения, захотят и сами разобраться в том, какими путями банк зарабатывает дивиденды. Рядовым вкладчикам это ничем не грозит. Зато Врабие грозит потерей власти и всех связанных с ней привилегий. А привилегии эти немалые.
 
Хотя состояние семьи Врабие еще недавно оценивалось в 80 миллионов лей, алчность председателя банка не имеет пределов. Не так давно пресса сообщала о том, что, по договору с Врабие, банк должен оплачивать ей расходы на летние и зимние отпуска вне зависимости от того, какие отпускные фантазии появятся в ее голове, а также расходы на лечение и косметические процедуры и прочее, и прочее... При освобождении от должности банку придется оплатить Врабие компенсацию в сумме порядка десяти миллионов.

И все это – награда за то, что председатель MAIB раскачивает банковскую лодку, испытывая терпение правоохранительных органов различными незаконными схемами. Зачем вам так много денег, госпожа «банкир года»? Ведь ваша семья и без того входит в рейтинг самых богатых акционеров Молдовы, в котором занимает третье место, опережая семью Ворониных?