Как сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России, решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций у КБ "Би-Си-Ди-Банк" - принято в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, а также учитывая применение мер в порядке надзора.

Так, в деятельности КБ "Би-Си-Ди-Банк" выявлены многочисленные нарушения банковского законодательства. В течение 12 месяцев, предшествующих дате отзыва лицензии, Банк России неоднократно применял к КБ "Би-Си-Ди-Банк" предупредительные и принудительные меры воздействия, предусмотренные законом, однако кредитная организация не исполняла требования предписаний Банка России, создавая реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков) банка.

За период с 1 января 2005г. по 1 февраля 2006г. КБ "Би-Си-Ди-Банк" выдал клиентам из кассы банка 14,9 млрд руб. наличных денежных средств. В связи с несоблюдением кассовой дисциплины и нарушением законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов ЦБ РФ с 19 января 2006г. ввел запрет на выдачу наличных денежных средств из кассы банка. Однако вопреки запрету банк в 2006г. продолжал выдавать своим клиентам наличные деньги из кассы на цели, запрещенные Банком России.

С 23 марта 2006г. в КБ "Би-Си-Ди-Банк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.

В свою очередь, решение об отзыве лицензии у ЗАО "РПБ" принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая применение мер в порядке надзора.

РПБ допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял в установленном порядке идентификацию своих клиентов. В деятельности банка выявлены нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России в части порядка формирования и упаковки банкнот, по раздельному хранению ценностей клиентов, а также оформлению расчетных документов. В декабре 2005г. - январе 2006г. из кассы банка было выдано 5,7 млрд руб., в том числе по подложным документам двум физическим лицам - 138 млн долл.

Характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов. С 23 марта 2006г. в РПБ назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.

Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Панэмстройбанка принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное в течение одного года применение к ней мер в порядке надзора.

Панэмстройбанк допускал нарушения по выполнению резервных требований, не направлял или направлял в ФСФМ с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не выполнял предписания Банка России, допускал нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации преступных доходов. Деятельность банка свидетельствовала о наличии реальной угрозы интересам его кредиторов.

С 23 марта 2006г. в Панэмстройбанке назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со ст.23.1 ФЗ "О банках и банковской деятельности" ликвидатора.