Как передает "ИНФОТАГ", эксперт Совета Европы, руководитель департамента Western Union (WU) Игорь Барак рассказал о проблемах сферы денежных переводов при выявлении подозрительных сделок.

WU владеет 17% глобального рынка денежных переводов и располагает 300 тыс. валютными кассами в 200 странах. В 2006 г. через WU осуществлено 397 млн. денежных операций.

Эксперт рассказал о способах поиска клиента, о необходимых документах при проведении поиска, а также об обучении работников, занятых в мониторинге сделок.

Барак привел примеры фактов, которые вызывают подозрения в процессе денежных переводов, и рассказал о приеме большого количества незначительных переводов от одного и того же лица в течение одного дня (фрагментация переводов), снижении клиентом суммы перевода после того, как его проинформировали о поиске или учете, увеличении количества переводных операций, не имеющих ничего общего с коммерческой деятельностью, сделками с третьими лицами, если их нельзя установить.

Были представлены также примеры раскрытия схем отмывания денег - использование фальшивых документов, удостоверяющих личность, схему с невестами, правонарушения с использованием интернета.

Говоря о международном сотрудничестве в области борьбы с отмыванием денег в индустрии денежных переводов, он рассказал о создании обязательной комплексной информационной системы для всех банков, которые используют систему WU, что позволит проверить личность клиентов и осуществить мониторинг сделок.

Проблемой является и то, что переводы являются многоязычными, с использованием различных алфавитов, что затрудняет проверку сделок.

Эксперт Совета Европы Джозеф Махр (Josef Mahr) рассказал на конференции об опыте работы австрийской оперативной информационной службы по уголовным делам в борьбе с отмыванием денег в оффшорных зонах.

Махр отметил, что лишь "дружественные отношения между национальными структурами, на которых возложены функции предупреждения и борьбы с феноменом отмывания денег и финансирования терроризма, и банковской системой могут дать ожидаемые результаты".

Юридический консультант Fincombak-а Ион Старцун сказал, что международный опыт, о котором рассказали эксперты, представляет большую ценность.

"Наши выводы аналогичны. Борьба с отмыванием денег может быть эффективной лишь тогда, когда между наделенной этими функциями государством и коммерческими банками будут существовать отношения сотрудничества, а не только применения санкций. Мы представляем информацию согласно законодательству ЦБЭПК, но он не должен требовать оценку операций. У нас нет необходимых полномочий и нас не следует превращать в частных детективов. Надеемся, что новый вариант закона об отмывании денег учтет функции банков", - сказал Старцун.

Справка "ИНФОТАГ": Двухдневная конференция проводится в рамках проекта борьбы с коррупцией, отмыванием денег и финансированием терроризма (MOLICO), финансируемого Еврокомиссией и Шведским международным агентством по развитию (SIDA).